több megoldás egyetlen megtakarításban

A lakossági befektetők megtakarításainak többféle célja lehet (nyugdíj-megtakarítás, lakás- és autóvásárlás, gyerekek taníttatása, stb.), ezért nehéz előre meghatározni, pontosan mikor, milyen összegben és mire  történik majd a felhasználás. Ebben az esetben a legkényelmesebb megoldás az lehet, ha a többféle célra félretett pénz egyetlen, ám nagyon rugalmas befektetésben összpontosul. „A K&H megtakarítási cél – február alapok alapja lényege éppen az, hasonlóan a tavalyi nagy sikerű megtakarítási cél alaphoz, hogy egyetlen megtakarításban kínál megoldást a különböző befektetői igényekre. Ezzel leveszi a befektetőről a befektetési döntések terhét, mivel megfelelő eszköz a közép- és hosszú távú befektetési célok megvalósításához, miközben a betéti kamatoknál magasabb hozam elérésének lehetőségét is biztosítja” – magyarázta Zobor Zsuzsanna. „Az alap által kínált kényelmet és rugalmasságot egyértelműen pozitívan értékelik a hazai befektetők, hiszen a márciusban kibocsátásra kerülő alap elődje 2012-ben a legkeresettebb befektetési alapunk volt, összesen 20 milliárd forint megtakarítást helyeztek el benne, és a most jegyezhető alapban is már több mint 7 milliárd forint gyűlt össze” – hangsúlyozta a szakember. 

A K&H megtakarítási cél – február alapok alapja sajátossága, hogy egy aktívan kezelt, a piaci trendeket folyamatosan követő, rugalmasan változó portfóliót nyújt a befektető számára. Amikor kedvezőek a tőkepiaci körülmények, az alap emeli a kockázatosabb, de magasabb hozamlehetőséget kínáló részvény és kötvény típusú eszközök arányát. Negatív piaci hangulat esetén pedig a biztonságosabb, pénzpiaci típusú eszközök arányát növeli a portfólióban, így szélsőségesen negatív tőkepiaci környezetben a portfólió akár 100%-ban is tartalmazhat biztonságos pénzpiaci típusú eszközöket. Emellett az alap dinamikus portfólió védelmet (Constant Proportion Portolio Insurance, CPPI) alkalmaz, amely biztosítja, hogy az alap árfolyama ne süllyedjen a megőrizni kívánt védelmi szint alá. 

A két megtakarítási cél alap kockázat-megosztási lehetőséget is biztosít, mivel a hasonló struktúrájú alapok között szabadon mozoghatnak a befektetők, árfolyamvédelmi szintjük beállítása viszont két különböző időpontban - februárban és júniusban – történik.

„A K&H megtakarítási cél – február alapok alapja nyíltvégű befektetési alap, amely nagymértékű rugalmasságot biztosít a befektetők számára, mivel bármely forgalmazási napon megvásárolható, illetve vissza is váltható. Mindemellett az alapba nemcsak egy alakalommal, egy összegben lehet befektetni, hanem akár rendszeresen is, vételi megbízás formájában” – tette hozzá a szakember.  

Az alap jegyzése 2013. január 14-én indult a K&H lakossági fiókhálózatában, a jegyzést követően az alap folyamatos forgalmazása március 18-án kezdődik. 

K&H Csoport

Az ország egyik vezető pénzintézeteként – országosan közel 4000 munkatársával – a K&H célja, hogy ügyfelei igényeit minden időben magas szinten elégítse ki, és a lehető legteljesebb termékpalettát nyújtsa számukra. A K&H országszerte 226 lakossági fiókkal pénzügyi szolgáltatásokat kínál mintegy 1 millió lakossági, kkv és vállalati ügyfelének. A magyar gazdaság működését közel 1900 milliárd forintnyi kihelyezett hitel és hiteljellegű (hitelkeret és garancia) állománnyal segíti, a vállalkozások, a vállalatok, az önkormányzatok és a háztartások finanszírozásán keresztül. A cégcsoport teljes tevékenysége során több mint 4000 magyar beszállító cégnek, mintegy 700 banki és biztosítási ügynöknek biztosít megrendeléseket és folyamatos tevékenységet. A Bankcsoport az elmúlt 10 évben 123 milliárd forint adó megfizetésével járult hozzá a magyar állami költségvetés bevételeihez.

A KBC az elmúlt 15 évben mintegy 300 milliárd forint értékben fektetett be magyar leányvállalataiba, ezáltal az országba. A KBC 2011-ben adta át két, egyenként 30-30 milliárd forint értékű beruházását, a K&H Csoport székházát Budapesten és egy számítógépes ikeradatközpontot Baracskán és Törökbálinton. 

K&H Alapkezelő

A K&H Alapkezelő 1997 óta a hazai befektetési piac egyik vezető szereplője, a tőke- és hozamvédett alapok piacának első számú képviselője. A K&H Alapkezelő az innovatív termékfejlesztés mellett az ügyfelek tájékozottságának, tudásának növelésére is jelentős hangsúlyt fektet. 

főbb adataink:

K&H Bank 
2012. szeptember 30-án:
saját tőke (IFRS konszolidált, nem auditált): 209 milliárd forint
mérlegfőösszeg (IFRS konszolidált, nem auditált): 2357 milliárd forint
adózás utáni eredmény (IFRS konszolidált, nem auditált): 14,6 milliárd forint

K&H Alapkezelő
2012. szeptember 30-án:
teljes kezelt vagyon:  744,8 milliárd forint
intézményi ügyfelek kezelt vagyona:  118,1 milliárd forint
K&H alapokban kezelt vagyon:  624,1 milliárd forint

K&H Biztosító 
2012. szeptember 30-án:
saját tőke (IFRS konszolidált, nem auditált): 9,6 milliárd forint
mérlegfőösszeg (IFRS konszolidált, nem auditált): 106,4 milliárd forint
biztosítástechnikai eredmény  (IFRS konszolidált, nem auditált): 1,4 milliárd forint
adózás utáni eredmény (IFRS konszolidált, nem auditált): 1,1 milliárd forint