K&H tervezhető egyensúly eszközalap ("normál” és "B” sorozat)

a te igényeidhez alkalmazkodva

• a mögöttes eszközök minden év áprilisában, augusztusában és decemberében megállapítják árfolyamértéküknek 95%-át és a következő évben ennek védelmére törekszik

• aktívan menedzselt diverzifikált globális vegyes portfólió, mely tartalmazhat magyar és nemzetközi befektetéseket egyaránt, akár fejlett, akár feltörekvő piaci eszközökkel, pénzpiaci, kötvény és részvény típusú befektetések formájában is

• amikor javulnak a tőkepiaci körülmények, a mögöttes eszközök fokozatosan emelhetik a kockázatosabb, de nagyobb hozamlehetőséget kínáló eszközök arányát a kötvény és pénzpiaci típusú eszközökkel szemben 

• a K&H és a KBC Alapkezelő szakemberei folyamatosan figyelik a világ tőkepiacait és globális stratégiájuk alapján dinamikusan változtathatják a mögöttes befektetések regionális és iparági szerkezetét

• ha romlanak a tőkepiaci körülmények, a mögöttes eszközök csökkenthetik a részvény és kötvény típusú eszközök súlyát, és fokozatosan kerülve a kockázatos eszközöket, növelheti a biztonságos pénzpiaci típusú eszközök arányát

• szélsőségesen negatív tőkepiaci környezetben a portfólió akár 100%-ban is tartalmazhat biztonságos pénzpiaci típusú eszközöket

• a K&H és a KBC Alapkezelő szakemberei egy sajátos befektetési mechanizmust alkalmazva arra törekszenek, hogy a lehető legkisebbre csökkenjen annak a valószínűsége, hogy a mögöttes eszközök árfolyama a megőrizni kívánt védelmi szintnél alacsonyabbra süllyedjen. Azonban előfordulhat – különösen szélsőséges piaci mozgások esetén – hogy az árfolyam átmenetileg vagy tartósan a védelmi szint alá csökken.

• a befektetési mechanizmus figyelemmel kíséri a mögöttes eszközök árfolyamát, és ha az kellően meghaladja a védelmi szintet és a mögöttes befektetések árfolyam-ingadozásának mértéke is megengedi, a mögöttes befektetések növelhetik a kockázatosabb eszközök arányát

• ha a védelmi szint veszélybe kerül és a mögöttes befektetések árfolyam-ingadozásának mértéke megköveteli, a mögöttes eszköz csökkentheti a kockázatosabb eszközök arányát, indokolt esetben nagyobb arányban vásárolhat pénzpiaci típusú eszközök

• ajánlott befektetési időtáv: minimum 3 év

• az eszközalap kockázati besorolása: óvatos

jó, ha tudod még

élj az alábbi adóelőnyök lehetőségével:

• Nyugdíjbiztosítások esetén évi maximum 130 000 forint adójóváírásban részesülhet.

• a biztosítási szolgáltatás után nem kell sem személyi jövedelemadót, sem örökösödési illetéket fizetni