magánszemély ügyfelünk videó azonosítása
- magánszemély ügyfelünkként gyorsan és egyszerűen megadhatod vagy módosíthatod az adataidat
- az azonosítás folyamatát a „videós időpontfoglalás” gomb megnyomása után indíthatod
információ az online azonosításról
A Bank az üzleti kapcsolat létesítésekor, valamint meghatározott időközönként ügyfél-átvilágítást köteles végezni. Az ügyfél-átvilágítás online is elvégezhető, melyet magánszemély ügyfeleink „a videós időpontfoglalás” gomb megnyomásával tudnak elindítani.
Amennyiben ügyfelünk szeretnél lenni online videó azonosítás segítségével, vagy érdeklődni szeretnél erről a folyamatról, elsőként hívd az ügyfélszolgálatunkat: +36 1/20/30/70 335 3355 telefonszámon. Az ügyfélszolgálat munkatársai tájékoztatnak a teljes folyamatról.
Amikor a videóhívás elkezdődik, az ügyintéző bemutatkozik, és a teljes folyamatról tájékoztatást nyújt majd. Ezt követően az ügyintéző hozzájárulásodat kéri a videós azonosítás elvégzéséhez, és amint ezt megadod, folytatódik a folyamat.
Először a neved és a születési dátumodat kell megadnod. Ezt követően a személyazonosító okmányodat kell a webkamera elé tartani és mozgatni is kell, hogy a biztonsági elemeit is megfelelően ellenőrizni lehessen. Az igazolvány érvényességének ellenőrzése után az ügyintéző az igazolványon lévő fotót össze fogja hasonlítani a videón látott arcképpel.
Amikor az azonosítás sikeresen megtörtént, fotót készítünk az igazolványról. Az igazolvány mindkét oldalát (amennyiben van) és a lakcímkártya első oldalát kell a kamera felé fordítanod, hogy a fotót elkészíthessük. Az igazolványokat úgy kell beállítani, hogy jól olvasható legyen a felületük az ügyintéző számára, ekkor készül róla a fotó.
Az ügyintéző az okmányok alapján ellenőrzi, szükség esetén módosítja az adataidat, és az alábbi kérdéseket fogja feltenni, amennyiben korábban még nem nyilatkoztál ezekről.
- Kiemelt közszereplő vagy-e? Ha nem tudod pontosan mit jelent ez, akkor a lenti tájékoztatók között találsz erre vonatkozó információt. Amennyiben kiemelt közszereplő, vagy annak közeli hozzátartozója, vagy kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy vagy, akkor ügyintézőnk segítségével ki kell töltened az erre vonatkozó nyilatkozatot, valamint nyilatkoznod kell a vagyon- és pénzeszközeid forrásáról.
- Hozzájárulsz-e a K&H márkacsoport szintű marketing megkereséshez? Ezzel a nyilatkozattal hozzájárulhatsz ahhoz, hogy a K&H márkacsoport tagvállalatai saját szolgáltatásaikkal, személyre szabott ajánlataikkal megkereshessenek. A lenti Tájékoztatóban az Egyéb címszó alatt találsz erre vonatkozóan információt.
- Hozzájárulsz-e adataid átadásához a K&H Biztosító és K&H Bank között? Ezzel hozzájárulhatsz ahhoz, hogy a K&H Biztosító Zrt. a rólad kezelt adatokat (a közös ügyfélkiszolgálás érdekében) átadja a K&H Bank Zrt. részére. A lenti Tájékoztatóban az Egyéb címszó alatt találsz erre vonatkozóan információt.
- Amerikai adóalanynak minősülsz-e? Ha nem tudod pontosan mit jelent ez, akkor a lenti tájékoztatóban a FATCA nyilatkozat címszó alatt találsz erre vonatkozó információt. Amennyiben amerikai adóalany vagy, akkor az online azonosítás előtt töltsd ki és nyomtasd ki a megfelelő W-form nyomtatványt, amit itt a honlapon megtalálsz. Az aláírt nyomtatványt be kell mutatnod az ügyintézőnek, aki fotót készít róla. Amennyiben az online azonosításkor nem tudod bemutatni a kitöltött, aláírt formanyomtatványt, az azonosítást nem lehet befejezni. Ebben az esetben bármelyik ügyfélpontunkat felkeresheted, ahol ügyintézőink készséggel állnak rendelkezésedre az azonosítás kapcsán.
- Rendelkezel bármely CRS tagországbeli adóügyi illetőséggel? Ha nem tudod pontosan mit jelent ez, akkor a lenti tájékoztatóban a CRS nyilatkozat címszó alatt találsz erre vonatkozó információt.
- A banki szolgáltatásokat saját nevedben, érdekedben és javadra veszed igénybe? Amennyiben a banki szolgáltatásokat nem a saját nevedben, érdekedben és javadra veszed igénybe, akkor nem folytatható az online azonosítás. Ebben az esetben kérjük, hogy keresd fel bármelyik ügyfélpontunkat, ahol ügyintézőink készséggel állnak rendelkezésedre az azonosítás kapcsán.
tájékoztatók
tájékoztató - kiemelt közszereplői nyilatkozat
Ezúton tájékoztatunk, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvényben (röviden: Pmt.) megfogalmazottak értelmében minden természetes személy ügyfélnek - beleértve a jogi személyhez kapcsolt természetes személyeket is -, nyilatkoznia kell a kiemelt közszereplői státuszáról. A nyilatkozat elmaradása esetén az azonosítási folyamat nem fejezhető be, mert az ügyfél átvilágítás nem teljes.
mit jelent ez a gyakorlatban?
Az ügyfélnyitás vagy ügyfél adatmódosítás folyamata során nyilatkozni kell a kiemelt közszereplő státuszra vonatkozóan az alábbi lehetőségek közül:
- nem vagyok kiemelt közszereplő, aki fontos közfeladatot lát el, vagy látott el egy éven belül
- a törvény alapján fontos közfeladatot ellátó kiemelt közszereplő vagyok
- a törvény alapján kiemelt közszereplő közeli hozzátartozója vagyok
- kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy vagyok, aki a kiemelt közszereplővel közösen ugyanazon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet tényleges tulajdonosa, vagy vele szoros üzleti kapcsolatban áll
- kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy vagyok, aki egyszemélyes tulajdonosa olyan jogi személynek, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetnek, amelyet kiemelt közszereplő személy javára hoztak létre
ki számít kiemelt közszereplőnek?
Kiemelt közszereplő az a természetes személy, aki fontos közfeladatot lát el, vagy az ügyfél-átvilágítási intézkedések elvégzését megelőző egy éven belül fontos közfeladatot látott el.
ki számít fontos közfeladatot ellátó személynek?
- az államfő, a kormányfő, a miniszter, a miniszterhelyettes, az államtitkár, Magyarországon az államfő, a miniszterelnök, a miniszter és az államtitkár,
- az országgyűlési képviselő vagy a hasonló jogalkotó szerv tagja, Magyarországon az országgyűlési képviselő és a nemzetiségi szószóló,
- a politikai párt irányító szervének tagja, Magyarországon a politikai párt, vezető testületének tagja és tisztségviselője,
- a legfelsőbb bíróság, az alkotmánybíróság, és olyan magas rangú bírói testület tagja, amelynek a döntései ellen fellebbezésnek helye nincs, Magyarországon az Alkotmánybíróság, az ítélőtábla és a Kúria tagja,
- a számvevőszék és a központi bank igazgatósági tagja, Magyarországon az Állami Számvevőszék elnöke és alelnöke, a Monetáris Tanács és a Pénzügyi Stabilitási Tanács tagja,
- a nagykövet, az ügyvivő és a fegyveres erők magas rangú tisztviselője, Magyarországon a rendvédelmi feladatokat ellátó szerv központi szervének vezetője és annak helyettese, valamint a Honvéd Vezérkar főnöke és a Honvéd Vezérkar főnökének helyettesei,
- többségi állami tulajdonú vállalatok igazgatási, irányító vagy felügyelő testületének tagja, Magyarországon a többségi állami tulajdonú vállalkozás ügyvezetője, irányítási vagy felügyeleti jogkörrel rendelkező vezető testületének tagja,
- nemzetközi szervezet vezetője, vezető helyettese, vezető testületének tagja
ki számít a kiemelt közszereplő közeli hozzátartozójának?
A kiemelt közszereplő közeli hozzátartozója a kiemelt közszereplő házastársa, élettársa; vér szerinti, örökbefogadott, mostoha- és nevelt gyermeke, továbbá ezek házastársa vagy élettársa; vér szerinti, örökbefogadó, mostoha- és nevelőszülője.
A testvér nem számít kiemelt közszereplő közeli hozzátartozójának a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény alapján.
ki számít kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személynek?
A kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy:
- bármely természetes személy, aki a kiemelt közszereplővel közösen ugyanazon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet tényleges tulajdonosa, vagy vele szoros üzleti kapcsolatban áll (Pl.: Egy Kft-nek két magánszemély tényleges tulajdonosa van, az egyik a nyilatkozó magánszemély, a másik pedig kiemelt közszereplő. Ebben az esetben a nyilatkozó magánszemély a kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személynek minősül);
- bármely természetes személy, aki egyszemélyes tulajdonosa olyan jogi személynek vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetnek, amelyet a kiemelt közszereplő javára hoztak létre.
mi történik, ha nem vagy kiemelt közszereplő, sem kiemelt közszereplő közeli hozzátartozója, sem pedig kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy?
Amennyiben a fentiek közül rád egyik pont sem vonatkozik, és a nyilatkozatot is ennek megfelelően teszed meg, úgy ezzel kapcsolatban további tennivalód nincsen.
mi történik, ha kiemelt közszereplő vagy, kiemelt közszereplő közeli hozzátartozója, vagy kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy?
Amennyiben úgy nyilatkozol, hogy a fenti pontok valamelyike fennáll, akkor ügyintézőnk segítségével ki kell töltened az erre vonatkozó nyilatkozatot, valamint nyilatkoznod kell a vagyon- és pénzeszközeid forrásáról.
mi történik, ha úgy nyilatkozol, hogy nem vagy kiemelt közszereplő, de a banki vizsgálat azt állapítja meg, hogy mégis az vagy?
Amennyiben úgy nyilatkozol, hogy a fentiek egyike sem vonatkozik rád, de a Banki ügyfél-átvilágítási folyamat mégis azt állapítja meg, hogy a törvény alapján kiemelt közszereplő vagy, úgy a Banknál kiemelt közszereplői státuszba kerülsz és ennek megfelelően fel kell keresned valamely ügyfélpontunkat a szükséges nyilatkozatok megtétele érdekében.
mi történik, ha annak ellenére, hogy a banki vizsgálat azt állapítja meg, hogy mégis kiemelt közszereplő vagy, de nem nyilatkozol?
Amennyiben a határidő leteltéig nem teszel nyilatkozatot, úgy az igénybe vehető szolgáltatásokat korlátozzuk. Amennyiben később megteszed a nyilatkozatot és a szükséges átvilágítási folyamat lezárul, a korlátozást feloldjuk.