K&H egészség - Optimum Fund
- 100%-os tőkevédelem a lejáratkor
- 100% részesedés a részvénykosár növekedéséből induló érték optimalizálással
részletek
legfontosabb tudnivalók
|
Deviza |
magyar forint |
|
tőkevédelem |
100% |
|
a mögöttes részvénykosár |
30 elemű nemzetközi cégek részvényeiből összeállított kosár (pl AEGON, BRISTOL-MYERS SQUIBB, GLAXOSMITHKLINE, JOHNSON & JOHNSON, MERCK & CO., NOVARTIS, NOVO NORDISK, PFIZER, PRUDENTIAL FINANCIAL, ROCHE HOLDING stb) |
|
részesedés a mögöttes Kosár teljesítményének növekedéséből |
100% |
|
elérhető hozam |
a mögöttes részvénykosár növekménye kerül kifizetésre. A kifizethető maximális hozam 100%. |
|
a részvénykosár Kezdő értékének megállapítása |
Az alap indulásakor mért értéke és a 2024. december - 2025. november közötti időszak minden hónap első értékelési napján mért értékek közül a legalacsonyabb |
|
a részvénykosár záró átlagolása |
12 hónapos záróátlagolás: a Kosár záróértéke az utolsó 12 hónap (2028. november – 2029. október) utolsó értékelési napján érvényes árfolyamok átlagolásával kerül meghatározásra. |
|
futamidő |
2024.október 31. - 2029. november 30. (5 év 1 hónap) |
|
jegyzési időszak |
2024. szeptember 02.- 2024.október 18. |
részesedj a gyógyszeripar, az egészségügyi- és az öngondoskodás szektor vállalatainak teljesítményéből
A gyógyszeripar, az egészségügyi és az öngondoskodás szektor jellemzően defenzív ágazatok, az átlagosnál kevésbé vannak kitéve a gazdasági ciklusoknak. Ezek a szektorok a jelenlegi gazdasági helyzetben is jól teljesíthetnek, ugyanis viszonylag immunisak a költséginflációra és a gazdasági lassulásból adódó keresletcsökkenésre. Többek között olyan jelentős iparági szereplők részvényei kerültek a kosárba, mint AEGON, BRISTOL-MYERS SQUIBB, GLAXOSMITHKLINE, JOHNSON & JOHNSON, MERCK & CO., NOVARTIS, NOVO NORDISK, PFIZER, PRUDENTIAL FINANCIAL, ROCHE HOLDING
indítsd a befektetésed az első 12 hónap hóeleji értékei közül a legalacsonyabbról.
A mögöttes részvénykosár Kezdő értéke: az alap indulásától számított 10 értékelési napon mért súlyozott átlagár vagy a részvénykosár 2024. decembertől 2025 november (12 hónap) bezárólag minden hónap első értékelési napján érvényes kosár értékek közül a legalacsonyabb érték (optimalizált induló érték).
A futamidő végén (az utolsó 12 hónap záróárfolyamaiból képzett kosár értékek átlaga alapján) kerül megállapításra (lásd záróátlagolás) az, hogy hogyan teljesített az alap mögött lévő részvénykosár. A vizsgált eredménytől függően két kimenetel lehetséges:
- ha a kosár záró értéke nem magasabb, mint az optimalizált induló érték,
- akkor az alap kifizeti a befektetési jegyek névértékét,
- ha a kosár záró értéke meghaladja az optimalizált induló értéket úgy
- az alap kifizeti a befektetési jegyek névértékét plusz a részvénykosár növekményét, de a hozam kifizetés mértéke nem haladhatja meg a névérték 100%-át.
tőkevédelem
Az alap arra törekszik, hogy az összegyűjtött vagyon döntő részét kamatozó kötvényekbe fektetve biztosítani tudja, hogy alap lejáratakor képes legyen visszafizetni a jegyzési időszak alatt befizetett tőkét (100%-os tőkevédelem). A befektetett tőke védelmére az az ügyfél jogosult, aki a befektetését a futamidő végéig megtartja.
amit még jó tudni, mielőtt döntesz
- a befektetett tőke védelmére, és az alap hozamára akkor vagy jogosult, ha a befektetésed a futamidő végéig megtartod
- ha a befektetési jegyet a folyamatos forgalmazás során – az alap aktuális Nettó Eszközértékén (esetleg névérték feletti áron) – vásárolod meg, akkor a futamidő végén a tőke védelme, az elérhető hozam a befektetési jegy névértékéig, illetve a névértékre vonatkoztatva biztosított
- ha az alapot K&H tartós befektetési számlán vásárolod/tartod, akkor a megtakarításod hozama kamatadó-kedvezményt élvezhet és nem kell szociális hozzájárulást sem fizetned.
- az alap nyíltvégű határozott futamidejű befektetési alap
- az alap futamideje során a befektetési jegyek vétele és visszaváltása is lehetséges
- az alap besorolása: óvatos
- mielőtt döntesz az alap megvásárlásról, olvasd el az alap dokumentumait és tájékozódj az alap kockázatairól és költségeiről
kinek ajánljuk?
- aki előnyben részesíti a különleges befektetéseket
- aki nem akar lemondani a részvénypiacban rejlő hozamlehetőségről
- akinek a tőke biztonsága mellett fontos a magas hozam lehetősége is
alapjaink további közzétételei
Figyelmedbe ajánljuk a Magyar Nemzeti Bank Pénzügyi Navigátor fogyasztóvédelmi honlapját, ahol hasznos termékleírásokat, összehasonlítást segítő alkalmazásokat (hitelkalkulátor, háztartási költségvetés-számító program) érhetsz el.