K&H rugalmas európa származtatott nyíltvégű alap
- éves 9%-os feltételes hozam lehetősége
- egy részvénypiaci visszaesés esetén csökkenti a veszteség mértékét
részletek
legfontosabb tudnivalók
|
futamidő kezdete |
2024.07.30. |
|
maximális futamidő |
5 év (legkésőbb 2029.07.31-ig) |
|
befektetési jegyek futamidő vége előtti lejáratának és a hozamfizetés feltétele |
az Index értéke a köztes megfigyelési napokon nagyobb, mint az Index induláskori értéke, vagy azzal egyenlő |
|
feltételes hozam mértéke befektetési jegyek bevonása esetén |
első visszahívási nap: 9% |
|
feltételes hozam mértéke a maximális futamidő végén (feltételt lásd: "hogyan működik az alap?" cím alatt) |
45% |
|
„légzsák” mértéke |
20% |
|
jegyzési időszak |
2024.06.17– 2024.07.12 |
|
elérhető hozam alapjául szolgáló Index (mögöttes befektetés) |
Euro Stoxx 50 Index |
|
a jegyzéskor fizetendő díj mértéke ( a jegyzési időszakban) |
0,75% |
hogyan működik az alap?
Az ötéves maximális futamidő során az alap évente, adott napokon megvizsgálja, hogyan teljesített az alap mögöttes befektetése – az euróövezeti vezető tőzsdeindexből összeállított EURO STOXX 50 Index (Index) – a futamidő indulásakor mért értékéhez (Induláskori érték) képest. A vizsgálat eredményétől függően a futamidő első négy évében két kimenetel lehetséges:
- ha az Index értéke elérte vagy meghaladta az Induláskori értékét: az alap lejár (visszahívásra kerül), kifizeti a befektetési jegyek névértékét és annyiszor 9% hozamot, ahányadik év végén kerül sor a visszahívásra
- ha az Index értéke csökkent az Induláskori értékhez képest: az alap az adott évben nem fizet hozamot és a futamidő folytatódik.
Abban az esetben, ha a feltétel nem teljesül, vagyis az alap nem jár le az 5 év maximális futamidő vége előtt, úgy a futamidő végén mért teljesítmény alapján háromféle végkimenetel lehetséges:
- ha az Index értéke elérte vagy meghaladta az Induláskori értékét: az alap kifizeti a befektetési jegyek névértékét és 45% hozamot
- ha az Index értéke legfeljebb 20%-ot csökkent az Induláskori értékhez képest: az alap kifizeti a befektetési jegyek névértékét
- ha az Index értéke 20%-nál többet csökkent az Induláskori értékhez képest: az alap a „légzsák” szerkezettel csökkenti az Index negatív teljesítményéből következő veszteséget úgy, hogy a befektető csak a csökkenés 20%-ot meghaladó részét szenvedi el veszteségként.
hogyan működik a "légzsák" szerkezet?
A „légzsák” szerkezet nem nyújt tőkevédelmet, de csökkenti az Index negatív teljesítményéből következő veszteséget. Negatív részvénypiaci teljesítmény esetén, a futamidő végén „bekapcsol”, és ha az Index 20%-nál kisebb mértékben csökken, ezt a csökkenést „elnyeli”, vagyis a befektető nem szenved el veszteséget, azaz visszakapja a befektetési jegyek névértékét. Ennél nagyobb esés esetén, vagyis abban az esetben, ha 20%-nál nagyobb az Index csökkenése, a befektető csak a csökkenés 20%-ot meghaladó részét szenvedi el veszteségként.
amit még jó tudni, mielőtt döntesz
- ha az alapot K&H tartós befektetési számlán vásárolod meg, megtakarításod kamatadó-kedvezményt élvezhet,
- ha K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán helyezed el megtakarításod, kamatadó-mentességben részesülhetsz, továbbá a befektetett összegre állami támogatást kaphatsz
- az egyes alapokra vonatkozó egyedi jellemzőket az alapra érvényes Kiemelt befektetői információkat tartalmazó dokumentum foglalja össze
- másodlagos forgalmazás: Budapesti Értéktőzsde
- az alap kockázati besorolása: dinamikus
kinek ajánljuk?
- aki előnyben részesíti a különleges befektetéseket
- aki dinamikus befektetést keres
- aki az elérhető hozam érdekében, hajlandó lemondani a befektetett tőke védelméről
alapjaink további közzétételei
Figyelmedbe ajánljuk a Magyar Nemzeti Bank Pénzügyi Navigátor fogyasztóvédelmi honlapját, ahol hasznos termékleírásokat, összehasonlítást segítő alkalmazásokat (hitelkalkulátor, háztartási költségvetés-számító program) érhetsz el.