K&H fix világcégek, euróban - Optimum fund
- 100%-os tőkevédelem a lejáratkor
- fix hozam vagy részesedés a részvénykosár növekedéséből
részletek
legfontosabb tudnivalók
|
Deviza |
EUR |
|
tőkevédelem |
100% |
|
fix hozam (a teljes futamidőre) |
7% |
|
a mögöttes részvénykosár |
30 elemű nemzetközi cégek részvényeiből összeállított kosár (pl Axa, Allianz, Novartis, Orange, Takeda, Tesco, Softbank, Sumitomo, SwissRe stb) |
|
részesedés a mögöttes index teljesítményének növekedéséből |
100% |
|
elérhető hozam |
A fix hozam vagy a mögöttes részvénykosár részesedéssel korrigált értéke közül a magasabb érték kerül kifizetésre. A kifizethető maximális hozam 40%. |
|
Záróátlagolása |
12 hónapos záróátlagolás. A kosár záróértéke az utolsó 12 hónap (2027. november – 2028. október) a hónap utolsó napján érvényes árfolyamok átlagolásával kerül meghatározásra. |
|
futamidő |
2023. december 21. – 2028. november 30. (4 év 11 hónap) |
|
jegyzési időszak |
2023. október 24. – 2023. december 8. |
részesedj egy nemzetközi nagyvállalatok részvényeiből álló részvénykosár teljesítményéből
A stabil pénzügyi mutatókkal rendelkező, a részvénykosarat alkotó döntően a telekommunikáció, a pénzügyi szektor, gyógyszeripar és az élelmiszerforgalmazás területén működő nagyvállalatok jellemzően defenzív ágazatok, az átlagosnál kevésbé vannak kitéve a gazdasági ciklusoknak. A jelenlegi gazdasági helyzetben is jól teljesíthetnek, ugyanis viszonylag immunisak a költséginflációra és a gazdasági lassulásból adódó keresletcsökkenésre.
A futamidő végén (az utolsó 12 hónap záróárfolyamaiból képzett átlag alapján) kerül megállapításra az, hogy hogyan teljesített az alap mögött lévő részvénykosár. A vizsgált eredménytől függően két kimenetel lehetséges:
- ha a kosár záró értéke az induló értékhez képest kisebb, mint a 7%
- akkor az alap kifizeti a befektetési jegyek névértékét, plusz 7%-os fix hozamot
- ha a kosár záró értéke az induló értékhez képest (a részesedéssel korrigált értéke) meghaladja a 7%-ot, úgy
- az alap kifizeti a befektetési jegyek névértékét plusz a részvénykosár növekményének, részesedéssel korrigált értékét. Az elérthető maximális hozam 40% lehet a teljes futamidőre.
tőkevédelem
Az alap arra törekszik, hogy az összegyűjtött vagyon döntő részét kamatozó kötvényekbe fektetve biztosítani tudja, hogy alap lejáratakor képes legyen visszafizetni a jegyzési időszak alatt befizetett tőkét (100%-os tőkevédelem). A befektetett tőke védelmére az az ügyfél jogosult, aki a befektetését a futamidő végéig megtartja.
amit még jó tudni, mielőtt döntesz
- a befektetett tőke védelmére, és az alap hozamára akkor vagy jogosult, ha a befektetésed a futamidő végéig megtartod
- ha a befektetési jegyet a folyamatos forgalmazás során – az alap aktuális Nettó Eszközértékén (esetleg névérték feletti áron) – vásárolod meg, akkor a futamidő végén a tőke védelme, a fix hozam és az extra hozam a befektetési jegy névértékéig, illetve a névértékre vonatkoztatva biztosított
- ha az alapot K&H tartós befektetési számlán vásárolod/tartod, akkor a megtakarításod kamatadó-kedvezményt élvezhet
- az alap nyíltvégű határozott futamidejű befektetési alap
- az alap futamideje során a befektetési jegyek vétele és visszaváltása is lehetséges
- az alap besorolása: óvatos
- mielőtt döntesz az alap megvásárlásról, olvasd el az alap dokumentumait és tájékozódj az alap kockázatairól és költségeiről
kinek ajánljuk?
- aki előnyben részesíti a különleges befektetéseket
- aki nem akar lemondani a részvénypiacban rejlő hozamlehetőségről
- akinek a tőke biztonsága mellett fontos a magas hozam lehetősége is
